[KtN 김상기기자] 딜로이트의 최신 보고서에 따르면, 인공지능(AI)의 발전과 함께 개인 투자자문 시장이 급속한 변화를 맞이하고 있다. 특히 생성형 AI를 기반으로 한 투자자문 애플리케이션이 개인 투자자들 사이에서 폭발적인 성장을 이끌고 있으며, 이로 인해 금융기관들과 테크 기업 간의 치열한 경쟁이 예상된다.

생성형 AI, 개인투자자문 시장의 핵심 도구로 부상

딜로이트는 생성형 AI 기술이 투자자문 시장에서 2027년까지 주요 수단으로 자리잡고, 2028년에는 사용률이 78%에 이를 것으로 전망하고 있다. 이 AI 툴은 인터넷 연결만으로도 누구나 쉽게 접근할 수 있어, 일반 투자자들이 이전보다 훨씬 쉽게 고급 금융 정보와 맞춤형 자문을 받을 수 있는 환경이 조성되고 있다. 이는 금융서비스 산업에 새로운 혁신을 불러오고 있다.

AI 기반 투자자문 서비스의 확대

금융기관들은 고객 서비스에 AI를 도입하고 있으며, 일부 테크 기업들은 AI 기술을 기반으로 투자자문 시장에 뛰어들고 있다. 그 결과 투자자들은 더 다양한 AI 기반 투자 정보와 리스크 관리 도구를 이용할 수 있게 되었다. 특히 맞춤형 투자 전략을 제공하는 생성형 AI 툴의 발전으로, 투자자들은 개인의 재무 상황과 시장 동향을 종합한 고도의 자문을 받을 수 있게 될 것이다.

기존 자문 채널의 변화

기존에 개인 투자자들이 금융 자문을 얻던 주요 출처는 가족, 금융 전문가, 금융 웹사이트였다. 하지만 생성형 AI가 등장함에 따라, 금융 웹사이트에서 자문을 받는 비율은 2028년 9%로 급락할 것으로 예상된다. 이는 생성형 AI가 제공하는 개인 맞춤형 자문 서비스가 기존 금융 웹사이트의 경쟁력을 크게 약화시키기 때문이다.

소셜미디어와 AI의 결합

소셜미디어 채널에서도 생성형 AI를 활용한 투자자문 서비스가 빠르게 확산되고 있다. 특히 소셜미디어 인플루언서를 위한 AI 기반 애플리케이션이 등장하면서, 소셜미디어 플랫폼은 투자자들에게 새로운 형태의 자문 경험을 제공할 것으로 기대된다. 이로 인해 소셜미디어 투자 부문도 AI 기술을 적극 수용하며 계속 성장할 것으로 보인다.

K 리포트

AI 기술의 발전은 금융서비스 산업을 근본적으로 변화시키고 있다. 생성형 AI 기반의 투자자문 서비스는 개인 투자자들이 보다 손쉽게 맞춤형 금융 자문을 받을 수 있도록 하여, 금융 자문 시장의 지형을 크게 변화시킬 것이다. 기존 자문 채널들은 이러한 변화에 발맞추지 않으면 경쟁에서 뒤처질 가능성이 크다. 앞으로 금융기관들이 AI를 어떻게 활용하느냐에 따라 금융서비스 산업의 미래가 달라질 것으로 전망된다​.