[KtN 김상기기자] 딜로이트의 보고서에 따르면, 사모펀드 시장이 인공지능(AI) 기술의 도입으로 포트폴리오 가치평가의 빈도와 투명성을 크게 향상시키고 있다. 규제의 변화와 AI 기술의 발전은 개인 투자자들의 접근성을 확대하며, 사모펀드가 한층 더 매력적인 자산군으로 부상할 가능성을 시사하고 있다.

AI로 더욱 자주 이뤄지는 포트폴리오 가치평가

2023년 기준으로, 사모펀드 중 AI를 활용해 포트폴리오 평가를 하는 비율은 10% 미만이었으나, 2027년까지 그 비율이 25%까지 증가할 것으로 전망된다. AI의 도입으로 포트폴리오 평가가 더 자주 이뤄질 경우, 기존의 투명성 부족 문제가 개선되고 투자자들이 더욱 신뢰할 수 있는 시장 환경이 조성될 것이다.

규제 변화와 개인 투자자의 증가

미국 증권거래위원회(SEC)와 유럽연합(EU)은 사모펀드 시장에 대한 개인 투자자의 접근성을 높이기 위해 규제를 완화하고 있다. 이러한 규제 변화는 사모펀드의 정보 공개와 투명성을 강화하는 방향으로 나아가고 있으며, 이는 AI 도입이 더욱 중요한 이유가 되고 있다. AI를 통해 보다 정밀한 가치평가가 가능해지면서 사모펀드는 더 이상 불투명한 자산으로 남지 않을 전망이다.

AI 도입의 과제와 기회

AI 기술이 포트폴리오 평가에 도입되면 평가 속도와 정확도가 크게 향상되지만, 동시에 AI 모델의 리스크 관리와 규제 준수가 필요하다. SEC는 AI 도입에 따른 컴플라이언스 위험을 철저히 감시하고 있으며, 사모펀드들은 이러한 요구를 충족시키기 위해 AI의 투명성과 맞춤화를 강화해야 한다. 또한 AI의 데이터 편향성을 막기 위해 다양한 데이터셋을 기반으로 한 AI 훈련과 지속적인 인간 감독이 필요하다.

K 리포트

AI 기술의 도입은 사모펀드의 포트폴리오 관리와 가치평가 방식을 혁신하고 있다. AI 기반 가치평가는 투자자들에게 더 많은 정보를 제공해 투명성을 높이고, 개인 투자자들이 사모펀드에 더욱 쉽게 접근할 수 있게 만들어 준다. 이로 인해 사모펀드는 단순한 고수익 자산을 넘어, 한층 더 매력적이고 접근 가능한 자산군으로 자리매김할 가능성이 크다​.